لمكافحة غسل الأموال، تراقب وزارة الاقتصاد في دولة الإمارات العربية المتحدة الشركات بنشاط لتطبيق القوانين وخلق بيئة جاذبة للأعمال والاستثمار، وكجزء من هذا الجهد، تشرف الوزارة على الأنشطة التجارية والمهن غير المالية المحددة، مما يضمن أعلى مستويات الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة.
جهود وزارة الاقتصاد في دولة الإمارات لمكافحة غسل الأموال في قطاع الذهب
كثفت وزارة الاقتصاد رقابتها على الأنشطة التجارية، مع التركيز بشكل خاص على الشركات والمهن غير المالية المحددة، ويشمل ذلك قطاعات مصافي الذهب، والتي تخضع للمراقبة عن كثب لضمان الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال إنفاذ هذه القوانين، تهدف الوزارة إلى خلق بيئة آمنة ومتوافقة لا تكافح الأنشطة المالية غير المشروعة فحسب، بل وتعزز أيضًا الثقة بين المستثمرين.
المخالفات الشائعة في قطاع مصافي الذهب
في منشور حديث على وسائل التواصل الاجتماعي، سلطت وزارة الاقتصاد الضوء على بعض المخالفات الأكثر شيوعًا التي ارتكبتها مصافي الذهب في الإمارات العربية المتحدة، وتشمل هذه المخالفات:
1. الفشل في تحديد المخاطر
وجد أن مصافي الذهب تفتقر إلى إجراءاتها لتحديد المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهذا الفشل يقوض فعالية جهود مكافحة غسل الأموال، حيث أن تحديد المخاطر المحتملة هو خطوة أولى حاسمة في منع الأنشطة غير المشروعة.
2. الفشل في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
ومن الانتهاكات المهمة الأخرى الفشل في إخطار وحدة المعلومات المالية (FIU) عندما يكون تقرير المعاملات المشبوهة (STR) ضروريًا. يعد الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات أمرًا حيويًا للسلطات للتحقيق واتخاذ إجراءات ضد أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة.
3. الفشل في التحقق من قواعد البيانات مقابل قوائم المراقبة
كما فشلت مصافي الذهب في التحقق من قواعد بيانات عملائها ومعاملاتها مقابل قوائم مراقبة الإرهاب. وهذا الخطأ بالغ الأهمية، لأنه قد يسمح للمعاملات التي تنطوي على أفراد أو كيانات مرتبطة بالإرهاب بالمرور دون اكتشافها.
تعزيز الامتثال في قطاع الذهب
أكد وكيل وزارة الاقتصاد عبدالله آل صالح على أهمية تطبيق سياسة العناية الواجبة لسلاسل توريد الذهب المسؤولة، وذكر أن مثل هذه التدابير تعزز دور الوزارة في تنظيم قطاع الذهب والتجارة الأوسع وتصنيع المعادن الثمينة في دولة الإمارات العربية المتحدة. ومن خلال تطبيق سياسات العناية الواجبة هذه، تهدف الوزارة إلى ضمان التزام جميع المشاركين في سلسلة توريد الذهب بالمعايير الدولية وأفضل الممارسات في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تعزيز الرقابة التنظيمية
تعكس إجراءات الوزارة استراتيجية أوسع لتشديد الرقابة التنظيمية في القطاعات المعرضة للجرائم المالية، ومن خلال التركيز على المجالات عالية المخاطر مثل قطاع الذهب، تعمل وزارة الاقتصاد على سد الثغرات التي يمكن استغلالها لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. هذا النهج الاستباقي لا يحمي سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة فحسب، بل يعزز أيضًا سمعة الدولة كوجهة آمنة وجذابة للأعمال والاستثمار.
إن جهود وزارة الاقتصاد في دولة الإمارات لمراقبة وإنفاذ الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وخاصة في قطاع الذهب، تشكل خطوات حاسمة في مكافحة الدولة للجرائم المالية.
ومن خلال تحديد ومعالجة الانتهاكات الشائعة، تعمل الوزارة على ضمان التزام الشركات بأعلى معايير الامتثال، وهذا لا يساعد فقط في مكافحة الأنشطة غير المشروعة، بل يساهم أيضًا في خلق بيئة مستقرة وآمنة للأعمال والاستثمار في الدولة، ويؤكد التركيز المستمر على الرقابة التنظيمية والعناية الواجبة في القطاعات عالية المخاطر مثل مصافي الذهب على التزام دولة الإمارات بالحفاظ على نظام مالي قوي ومرن.